Что такое независимая (банковская) гарантия?
Независимая (банковская) гарантия – один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором банк по просьбе клиента принимает на себя обязательство уплатить заказчику денежную сумму при предъявлении им требования, если принципал не исполнит контракт или исполнит его ненадлежащим образом
При оформлении банковской гарантии используются определения:
-
Принципал — это клиент (получатель гарантии), который обращается к банку, чтобы тот обеспечил его обязательства перед третьей стороной.
-
Бенефициар — это заказчик, который получит деньги от банка, если принципал не исполнит свои обязательства.
-
Гарант — это банк или другая организация, которая выдает банковскую гарантию и обязуется выплатить деньги бенефициару.
С какими видами гарантий мы работаем
Работаем в рамках 44 ФЗ; 223 ФЗ; 615 ПП (185 ФЗ); коммерческих договоров и уплаты налогов
Преимущества Garantii.ru
Список документов для банковской гарантии
- До 10 млн ₽
- До 30 млн ₽
- До 50 млн ₽
- От 50 млн ₽
Примечание: Состав документов может меняться в зависимости от банка. Бесплатно проконсультируем по вашей заявке
Рассчитайте стоимость банковской гарантии
Заполните форму ниже, чтобы получить лучшее предложение под ваш запрос
Данный расчет приведен в ознакомительных целях и не является офертой. Тариф рассчитан для гарантии на исполнение по 44 Федеральному закону, по контракту без авансирования, по предмету контракту/региону без повышенного риска для банков. Также тариф (а равно и одобрение) зависит от различных факторов, как то: финансовое состояние организации, опыт исполнения гос контрактов, наличия арбитражных дел в качестве ответчика/истца, закредитованности, исполнительных производств, срока существования и места ведения деятельности/исполнения контракта, наличия нерезидентов в составе учредителя и прочих факторов. Также банк оставляет за собой право отказать по заявке. Для более точного расчета рекомендуем получить консультацию у наших специалистов или бесплатно подать заявку.
6 этапов получения гарантии
Пошаговый процесс работы с вашим запросом
Подготовку берем на себя
Мы проанализируем требования, подберем банки и заполним все необходимые анкеты и формы
Подписание документов
Вам нужно будет только заверить их своей электронной подписью
Сопровождаем заявки в банках
В процессе рассмотрения мы ведем переговоры с банком, помогаем отвечать на запросы и доводим заявку до одобрения
Получаем гарантию
Банк выпускает независимую гарантию и размещает в реестре, вы подписываете контракт с заказчиком
Клиенты, которым мы помогли
- Задача: аванс 300 млн ₽ застройщику Дата: март 2025г.
-
❗️Сложности
● Действующий более года договор.
● Высокая контрактная нагрузка.
● Доля кредиторской задолженности 90% в структуре баланса.
● Клиент строит жилые дома - сектор с повышенным риском для банков.
● Выручка упала в 2 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. - 🔎 Решение Банковскую гарантию одобрили без депозита, но заказчик отказался принимать банк, поскольку он не проходил по внутренним регламентам. Совместно с клиентом убедили заказчика....
-
Задача
Клиент изначально не собирался побеждать в аукционе, но вот уже нужно найти решение по гарантии на исполнение контракта в размере 225 млн. рублей за 12 дней
Сложности:
❌отсутствует сопоставимый опыт
❌большая контрактная нагрузка
❌задержки в исполнении по действующим контрактам
❌убыток от продаж и рентабельность бизнеса менее 0,1%.
Также: нет поручителей с опытом, нет денег для размещения даже 20% депозита в банке, нет техники/имущества для залога в достаточном для банков размере. - Решение Обсудили сделку с зампредом банка, указали на опыт клиента в совокупности, по действующим контрактам получили письма от заказчиков...
- Трудности Действующее судебное разбирательство по одностороннему отказу заказчика от госконтракта клиента; а также: размер необходимой гарантии более 100 млн руб. в отсутствие сопоставимого опыта
- Решение Проработали все возможные банки, грамотно структурировали сделку, предоставили нужные пояснения в части опыта и, самое главное - одностороннего отказа. Смогли убедить Райффайзен банк: клиенту согласовали лимит на гарантии всего лишь с поручительством юр лица, без доп обеспечения
- Трудности Крупный аванс, выручка в разы меньше, чем сумма гарантии, отсутствие сопоставимого опыта в госзакупках
- Решение Помогли клиенту закрыть возникшие вопросы по выручке и опыту клиента и согласовали гарантию на выгодных условиях. В итоге это стало единственным решением: обслуживающий банк отказал на комитете в последний день
за все время
Ак Барс Банк
Получите гарантию уже сегодня
Заполните форму ниже, мы свяжемся с вами в течение 2-х минут в рабочее время и предоставим бесплатную консультацию
Бесплатная консультация
Что говорят наши клиенты
Сэкономьте свои ресурсы и доверьтесь специалистам – наша команда работает даже с самыми сложными случаями, которые вы могли бы назвать безнадежными
Отвечаем на частые вопросы
Свяжитесь с нами, и мы ответим на все возникшие вопросы по банковским услугам и поможем оформить заявку
Банковские гарантии
-
Независимая (банковская) гарантия — один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором банк (Гарант) по просьбе клиента (Принципала) принимает на себя обязательство уплатить Заказчику (Бенефициару) денежную сумму при предъявлении им требования, если принципал не исполнит контракт или исполнит его ненадлежащим образом.
Гарантия похожа на полис страхования. В случае наступления страхового случая, страховая компания выплатит указанную в полисе сумму потерпевшей стороне. Точно так же банк выплачивает сумму заказчику, если клиент не исполнит в срок свои обязательства или сделает это ненадлежащим образом, причинит ущерб и прочее. Основное отличие страхового полиса от гарантии в том, что после выплаты суммы по гарантии, банк потребует эту сумму с клиента, а в случае с полисом – расходы останутся полностью на стороне страховой компании.
-
Документы могут понадобиться разные – для разных банков, сумм, сроков, в зависимости от наличия требуемого опыта, убытков, судов, предмета контракта и срока гарантии, регионов деятельности и прочих факторов, которые также влияют на выбор оптимального в данной ситуации банка, а от этого зависит и пакет требуемых для подачи заявки на гарантию документов.
Например, многие банки готовы рассматривать гарантии до 3-10 млн руб. только по паспорту собственника/руководителя и карточке с реквизитами организации. А по гарантии размером от 200 млн руб. этот же банк запросит пакет из более 100 документов и по ним будет задавать уточняющие вопросы. В первом случае решение можно получить за 15 минут, во втором – заниматься заявкой можно 2 недели. Всё зависит от многих параметров: региона, вида обязательств, суммы и срока гарантии, опыта, возможного негатива, прибыли компании или убыточной отчётности и так далее. Точный список документов будет сформирован после индивидуальной консультации со специалистом.
-
Случаи прекращения действия гарантии указаны в статье 378 ГК РФ:
- в случае уплаты бенефициаром суммы, на которую выдана независимая гарантия;
- в случае окончания определённого в независимой гарантии срока, на который она выдана;
- вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии;
- по соглашению гаранта с бенефициаром о прекращении этого обязательства.
Это исчерпывающий перечень, другие обстоятельства не могут досрочно завершить срок действия независимой гарантии. Поэтому она и называется “независимой” — ее действие/прекращение действия не зависят от желания банка, ее выдавшего, или поставщика, получившего эту гарантию, или других обстоятельств
-
Узнать причину, поскольку часто бывает так: если 2-3 банка отказали, то и последующие могут отказать по этой же причине, если ее не устранить.
Далее, в зависимости от обстоятельств, закрыть негатив (пояснить банку) и рассмотреть заявку в этом же банке. Если снова получен отказ – подать в следующий
О Garantii.ru
-
Для вас наши услуги абсолютно бесплатны. Вы платите только банку за оформление независимой гарантии. За счёт большого объёма выдаваемых гарантий нам доступны эксклюзивные скидки в банках. Так, в большинстве случаев вы экономите, обратившись к нам, а не в обслуживающий банк.
Это можно сравнить с покупкой бытовой техники: практически везде работает правило, что у производителя дороже, чем в магазинах-дистрибьюторах (производитель устанавливает предельную цену и по ней продаёт товар, а магазины закупают по оптовым ценам и могут предлагать его по более выгодной цене, чем розничная стоимость производителя).
-
В настоящий момент их 42, сотрудничаем как с топовыми банками, такими как Сбер, ВТБ, Альфа, МКБ, так и с более мелкими, что позволяет охватить практически весь рынок банковских гарантий и предоставить лучшее предложение для клиента. Список банков-партнеров регулярно обновляется.
-
Она же «банковская гарантия». Это один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором банк (гарант) берет на себя по просьбе поставщика (принципала) обязательство уплатить заказчику (бенефициару) денежную сумму при предоставлении им требования об ее уплате.
Более простыми словами: это очень похоже на страхование ответственности по ОСАГО. Как при ДТП страховая производит выплату пострадавшей стороне, так и по банковской гарантии: если поставщик не исполнит свои обязательства по контракту, банк выплатит заказчику оговоренную в банковской гарантии сумму. Но в отличие от страхования, после выплаты банк потребует эти средства с поставщика
-
Мы работаем со всеми организационно-правовыми формами собственности организаций (а также ИП). Среди наших клиентов есть в том числе государственные и муниципальные учреждения, автономные некоммерческие организации, акционерные общества открытого и закрытого типа, казенные учреждения.
Остались вопросы?
Заполните форму ниже, мы свяжемся с вами в течение 2-х минут в рабочее время и предоставим бесплатную консультацию. В вечернее время и в выходные дни будем на связи, если вопрос срочный
